顧客本位の業務運営の取り組みについて
【方針１】
全ての業務に対し、お客様目線での価値判断を行い、お客様の利益と安心な未来の追及をします。（原則２、５、６に対応）
〇取組
・意向把握・確認を丁寧に行い、お客様の求める補償内容を提案
・お客様の声の収集と社内共有
・アンケート促進
〇ＫＰＩ
・毎月のお客様の声収集と社内共有
・生保アンケート回収率５０％
〇成果指標
・毎月のお客様の声収集と社内共有
（２０２４年度実績 お客様の声８件）
（２０２５年度進捗 お客様の声３件 ※2025年12月）
・生保アンケート回収率５０％
（２０２４年度実績 未回収）
（２０２５年度進捗 未回収 ※2025年12月）
【方針２】
お客さまに安心をお届けしご満足いただくために、接点強化や証券の早期発行に努め、契約内容に誤りや不明点がないか確認を行います。（原則５、６に対応）
〇取組
早期更改、早期の計上に努め、システムの活用によりお客様への情報提供、ならびに共有化を図ります。
〇ＫＰＩ
・ペーパーレス手続き率95％以上
・満期日７日前証券作成率９０％以上
・モバソンチャット開設６００件
〇成果指標
・ペーパーレス手続き率 ９５％以上
（２０２４年度実績 新モデル手続き率 ９９．６％）
（２０２５年度進捗 ペーパーレス手続き率 ９９．５％ ※2025年10月）
・満期日７日前証券作成率 ９０％以上
（２０２４年度実績 早期更改率 ５７％）
（２０２５年度進捗 満期日７日前証券作成率 ７６．０％ ※2025年10月）
・モバソンチャット開設６００件
（２０２４年度実績 １３０件）
（２０２５年度進捗 ２９３件 ※2025年11月）
【方針３】
利益相反のおそれのある取引についてはお客さまの利益が不当に害されることがないよう、適切に管理する態勢を構築します。（原則３に対応）
〇取組
・意向確認書の取付、対応履歴の入力を必須とする
・商品別の研修や、利益相反に対する教育の実施
〇ＫＰＩ
・社内会議時の各種研修計画 履行・履修状況１００％
〇成果指標
・社内会議時の各種研修計画 履行・履修状況１００％
（２０２４年度実績 社内研修年間１２回実施履修率１００％）
（２０２５年度進捗 社内研修８回実施履修率１００％ ※2025年４～11月）
【方針４】
お客様の負担する手数料が発生する契約においてお客様にご理解、ご納得いただけるようわかりやすく説明します。（原則４に対応）
〇取組
変額保険については、お客様が負担する費用について情報提供を行う。
〇ＫＰＩ
・社内勉強会の実施
・定期的な対応履歴の確認
〇成果指標
・社内勉強会の実施
（２０２４年度実績 勉強会実施無し）
（２０２５年度進捗 社内会議にて勉強会実施 11月）
【方針５】
全てのお客様に対し、お客様をとりまくリスクに関する各種情報を提供いたします。（原則５、６に対応）
〇取組
・事故発生時の迅速な対応と情報提供。
・保険商品のラインアップの更新とお客様への案内、情報提供。
・保険に関する周辺情報の伝達。
〇ＫＰＩ
・モバソンチャットによる情報提供
・社内ロープレの実施
〇成果指標
・モバソンチャットによる情報提供
（２０２４年度実績 クイックナビについて情報提供 4月・8月）
（２０２５年度進捗 ドライバーカードをモバソンチャットにて送信）
【方針６】
当社はこの業務運営方針の徹底に向けて、全従業員に対する研修・教育を継続的に実施していきます。（原則７に対応）
〇取組
・コンプライアンスを含めた従業員研修の開催
・各種資格の取得人数の増加
〇ＫＰＩ
・コンプライアンス研修の年間８回実施
・損保トータルプランナーの取得人数増加
〇成果指標
・コンプライアンス研修の年間８回実施
（２０２４年度実績 コンプライアンス研修を年12回実施）
（２０２５年度進捗 コンプライアンス研修８回実施 ※2025年4～11月）
・損保トータルプランナーの取得人数増加
（２０２４年度実績 損保トータルプランナー３人）
（２０２５年度進捗 損保トータルプランナー３人 ※2025年11月）
＜顧客本位の業務運営に関する７原則（金融庁）＞
原則１ 顧客本位の業務運営に関する方針の策定、公表等
原則２ 顧客の最善の利益の追求
原則３ 利益相反の適切な管理
原則４ 手数料の明確化
原則５ 重要な情報の分かりやすい提供
原則６ 顧客に相応しいサービスの提供
原則７ 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
２０２２年１１月１日改訂
２０２３年４月２７日改訂
２０２４年 ６月３日改訂
２０２４年 ９月９日改訂
２０２５年 ５月７日改訂
２０２５年９月１２日改訂
２０２５年１２月１９日改訂
